认识自我，选择成功

　证券市场是一个布满风险与机遇的市场，每个投身于证券市场的普通股民，无一不是想在其中获取大利。但股市之道是一门学问（或者说是门艺术），所需的知识博大精深。回顾几年的学股历程，我认为初涉股海者，先对市场、对自我做一番深刻的剖析是十分必要的。我于97年10月因失业而投身股市，至98年6月已亏去了资金总额的五分之四。随后进行了痛苦的反思，并总结了以往失败的教训。在这里，我愿将我历经痛苦得来的经验，拿来出来和大家讨论，让后来者不再象我当初一样盲目。
　　一、自我熟悉篇
　　熟悉自我，战胜自我，是走向成功的必经之路。了解自身的弱点，并在未来的操作中加以克服才能得到提高。另外，对自我个性的熟悉，有助于确定你的选股类型。因为同样的个股由不同个性的人的操作，结果有可能完全不一样。下面有几条建议供大家参考：
　　1、心急手狠并能时时盯着盘面的泡股族，适合做短线炒作。假如选择长线牛股，则往往赚不到太多的钱。假如你属于这个群体，建议多提高看盘能力及恶补短线高手所需的知识，对长线股只可用少量资金参与。
　　2、性格沉稳的上班族，适合看准大势做中长线成长型的个股。沿着五日线缓慢上行的个股，也许是这个群体的最好选择。否则，一会儿受人差遣，一会儿出差，上窜下跳的股价会让你的工作不得安宁。假如有十天半月的空闲，不妨弄点钱炒炒短线，找找市场感觉。
　　3、心气浮燥的跟风族，这个群体是股市中最大的一部分人，多数人虽然历经了数年的征战，但缺乏对成败的反思。共同的特征是盲目听信股评，每逢周末必买一堆报纸（我以前也这么干过，结果越亏越多。两年前再也不听不看了，情况有所好转。）。套了就捂，解套就跑，股市中亏损最多的也是这个群体。假如你是属于这个类型的人，要想提高成绩，跟做什么类型的股票无关，更重要的是要加强股市理论与技巧的学习。
　　4、小心翼翼的思财族，这个群体平时很少过问股市，且没有太多的股市投资知识。但他们对股市的暴利神话早有耳闻，只是因谨慎有余而迟迟不敢进入。牛市来临时，赚钱效应使他们跃跃欲试，犹豫到最后会终于奋不顾身地接了个大顶又惨遭套牢。与其如此，还不如去买新基金（当然最好是跌破净资产值的），把钱交给专家炒虽不能获大利，总比亏损强吧。未来经纪人制度兴起时，还是交给他们去管好了，你要赚不到他们也没钱赚。
　　二、知识加强篇
　　股市所需的知识是多方面的，一个人的精力有限，不可能面面具到。但以我的经历感觉，股市的知识循序渐进学这么几本书，然后再融会贯通、灵活运用也就够了。
　　1、开始当然要先学会看K线图表，尤其要学会看长周期的月K线、周K线图——再看看《四维K线图谱》（罗铁鹰著）
　　2、然后学指标——邱一平先生的指标解说专著《股林高手》。学指标要注重不要掉进指标的泥沼了，别忘了是先有股价后有指标，短期指标很会骗人的。
　　3、青木先生的《形态分析精要》，学会K线基本形态的判定及形成的机理。及青木先生的《战胜庄家》（98年5月在我大亏特亏后，我朋友让我看的书。假如不是这本书，我还不会去研究股市。在此感谢青木先生！）
　　4、陈宁先生的《最佳买卖点》，了解各种因素造成股价波动的原因，其中有技术面、消息面、政策面等等等等……。
　　5、安妮小姐的《看盘与操盘》，（看盘方面孙成钢的《十年二十倍》中也有一个章节可看看）
　　6、《股市的十大投资理论》（深圳君信投资咨询公司编），了解各种理论的特点与差异。
　　7、灵犀先生的《寂寞高手》，了解高手的选股视角。
　　8、孙成钢先生的《十年二十倍》，了解资金的治理，其中资金曲线的概念确实很好，值得一看。
　　9、雪峰先生（分析家的首席分析师）关于成交量的书。
　　另外，《江恩理论与金融走势分析》、《道氏趋势理论》、《艾略特波浪理论》三大经典也最好要有所了解。假如这些书你能大部分领悟了（是有点累），你的水平也就能提高到五段了。当然假如你不拿点银子去市场中练练，这些也还只是纸上谈兵。我承认是有些人连K线都不会看（也许他们在其他方面的分析能力有过人之处），一样也能在股市中获取大利，这类人在你身边的又有多少呢？除了那些有消息来源的，恐怕运气也是其中一个原因。那么，不信命又无消息的人除了学习外，没有其他更好的选择。
　　三、风险控制篇
　　当你把资金投入股市中，首先应该想到的是“股市有风险，介入宜谨慎。”这句老掉牙的名言。因为资金进入股市控制风险永远应排在第一位，获取利润才是第二位的选择。能获取短期的暴利固然令人欣喜（实际上这种机会很少），但循序渐进、稳中有赢、集少成多又何尝不让人感到心慰。控制风险的方法，我总结有以下几条：
　　1、设置合适的止损位
　　设置止损位的目的是：一旦发生判定失误时，能及时减少损失。
　　设置止损位是资金入市所必须的预备，是一条铁的市场纪律。虽然很多人都有止损的概念，但这是确实说起来轻易做起来难的事情。市场是残酷的，为了保全自己的资金实力，不下狠心是不行的。合理的止损位设置非常重要，我个人的习惯设置止损为买入价的下方5%处。这样再加上资金出入的税费，你的损失可控制在6.5%之内。假如按通常的10%止损法，则损失达11.5%，此时往往会有一刀下去血淋淋的感觉，轻易使人在犹豫中进一步扩大损失，从而丧失了止损的勇气，直至越套越死，然后自嘲为长线投资。其实没必要这样做，真要长线投资，你可以在止损后跌不动时再买入，那样做空的差价也不小。上涨时可以赚钱，下跌时可以赚股票，都是盈利的机会，何必死抱着不放呢。（以上观点与孙成钢先生的止损观点一致，好东西不怕重复，所以放在首位。）
　　2、设置合理的止盈位
　　设置止盈位的目的是：确保帐面盈利有效地转化成实质的利润，即化虚为实。
　　由于多数的散户都有不怕被套就怕涨的心态，为了防范主力机构的种种圈套，经常在股价稍有上涨时，就迫不急待卖出，且会曰其美名为“落袋为安”，而后发现大幅飚升时又会捶胸顿足。
　　止盈位与止损位不同，它是一个动态值，随着股价的上涨而不断抬高。对于会看K线图和不会看K线图的人来说是一样的，即记住该股天天的几个参数：当日最高价、当日最低价、收盘价，当发现第二天股价没有超过前一天的最高价，却出现比前一天最低价还要低的价位时，应注重如下的止盈法则——从高点跌落5%时果断止盈，以确保到手的利润。与此相同原理的止盈法则是，当技术指标变坏，并且股价跌破三日均线时做止盈。这样做虽然也会碰到主力洗盘时打压的圈套，但是这样做的好处是回避了下跌的风险，如后市看好还可以反身追入。
　　3、永不让买入后盈利的股票做到套住
　　例如：当每一个股买入价为10元，含进出和税费大约为10.15。假如当你买入后股价上行至10.5即见顶回落，则应该再跌至10.15之前清仓离场观望。权当判定错误，也总比被套住好。当然如你有绝对的把握后市一定会涨，那就另当别论了，我这里只是针对普遍而言。
　　4、跌破密集成交区的止损
　　股价的运行有个普遍的规律，当股价跌破上涨以来的密集成交区时，该股的股价更易于下跌。所以，手中所持有的股票如出现这种情况，应毫不犹豫地立即止损。目前，市场上流行的许多证券分析软件，都有成交区分析的功能，可以根据静态分析的结果，对自己的持股作一个明确的判定。
　　5、决不轻易抢反弹
　　对于那些短线高手来说，根据成交量及乖离率指标（或其它指标）抢反弹，也许可以获得很不错的短线收益。但对普通投资者（技术水平稍差的）而言，这种做法是不可取的。因为每次抢反弹的结果，都将使股价跌得更低，技术不好的人很轻易被套。本人反对抢反弹的道理很简单——山上滚下来的石头是不可以用手去接的，哪怕你武功高超，也难免会在偶然失手时被砸死。为什么就不可以等石头滚到山脚下时再去捡呢？这样最起码你可以看清这块石头是不是你要的那种。


　　6、不做透支盘
　　证券市场中透支盘一直是消灭大户和短线高手的好办法，在监管不利的情况下，证券公司往往为了做大成交量，也愿意给那些信誉良好的大户透支。曾经有个高手（98年带我入门），在96年用了三个月时间，把三万入市的资金翻成的二十多万。后来越做越大，在98年的一次一比五的透支操作中，一周内就爆仓，从此，就再也没见过他了。我想不管是炒股还是做股，最重要的是心态。假如你做的是透支盘，或是借钱炒股，心气难免浮燥，急于盈利的心态会使你正常的判定能力受到干扰，判定失常时即便是高手，也难逃爆仓的噩运。
　　7、重对待媒体及闻名股评人的荐股
　　首先声明，这个标题并不是要对股评人的荐股作评论，而是要说明盲目跟随股评荐股炒作股票的弊病。原因有二：其一，媒体与股评人的荐股履盖面太广，大量的散户轻易受其引导。主力机构往往会借机对敲拉高，使散户受到诱惑而追涨。这种情况下，做庄主力或大户，可以轻易地把筹码在高位送给散户。其二，闻名股评人通常都有自己的会员，内部的荐股时间也是根据收费的多少依次进行的。所以一般在报刊杂志上推荐给散户时，已经是最后一道程序，此时股价也有了一定的涨幅。假如你不是终日泡在股市中的短线高手，是很难把握住机会。盲目跟进的结果，多是风险大于收益。与其如此，不做也罢。
　　本人主持的旺角股市论坛上有位网友，曾经对许多股评人的荐股风格做过详尽的分析，并从中找出了所荐股票的走势规律，这的确不失为一个好方法。对多数无从得知内幕消息的人来说，研究别人的特点，借用别人的聪明，足以弥补自己视角太小的缺陷。
　　四、机会寻找篇
　　股市中的分析存在着两大流派，一种是技术派，另一种是基本面分析派。两大流派都善于从自己的角度出发，目的都是寻找股市中盈利的机会。两者各有优劣，不能一言概之。技术派崇尚的理念是——技术面反映了个股的基本面，基本面的变化会在技术上提前显示出来。这个流派的特点是强调通过技术走势把握股价波动的节奏，不易受消息的左右，一旦形态变坏，立即离场观望。这种流派出身的炒手，通常以中短线操作的较为多见。缺点是：学艺不精者，经常成为庄家骗线的牺牲品。基本面分析派通常以经济学专业出身的人士居多（同时也是那些按F10最多的人），他们所崇尚的是理性投资。通过对个股基本面的分析，发现个股的成长潜力及投资价值，并以市盈率为标准，估测个股的合理市场定位。这个流派的操作思路，以长线者居多。缺点是：无法猜测股价的中短期波动，找不准合适的买入点。另外，用理性的投资观念去看待非理性的市场，有违顺势而为的做股精要。
　　技术分析与基本面分析就好比人的两条腿，缺了一条腿的人怎么能跑得快。所以，想要在股市中寻找机会提高胜率的人，就必须两者兼修。以基本面分析为出发点，寻找未来的潜力股。以技术分析为判定依据，寻找介入的最佳时机。对于基本面的分析，因中小散户的消息渠道有限，不可能很透彻地了解上市公司的基本情况，所以借助某些知名机构的潜力股分析报告，可以不致盲目地选择目标股进行跟踪（比如神光的潜力股）。然后可按技术分析的判定结果，选择介入的最佳点。
　　许多技术书籍中都有根据诸如K线形态、指标系统等等的选股技巧介绍，这里不对此再作敖（此字底下加个贝字）述。两年前陈宁所著的《最佳买卖点》中有详尽的论述，虽然有些方法现在不一定适用，但作为分析方法还是可以借鉴的。我这里只强调两点：一是多注重日线图中的120日均线，大行情的产生通常在这条均线四周酝酿而成，因为这条线是中长期走势的多空分界线，无论突破或跌破，通常都会有一段做多或做空的行情。二是注重日K线中的成交均量线，五日均量线上穿十日均量线的前后几天，通常都有短线机会。
　　当然选股和操作的方法很多，世上没有哪个方法是最好的，只有适合你自己的方法才是最好的。了解自己的特点，选择适合自己的方法，不断总结、调整、完善，你在股市中的机会就会越来越多
　　五、自我提高篇
　　仁者看山，智者看水。股市中才学的至高境界也许在股市之外，正如武学修为的崇高境界无妄无我一样。再如画坛巨匠白石老人告诫弟子真功夫在画外，恐怕也是一个道理。天天盯着盘面变化的人，轻易过分地关注股价的短期波动，这样反而不利于技术水平的再提高。何妨在调整市中休息休息，听听音乐看看书。博览群书，开卷有益，或许你可以得到意外的收获。比如：
　　从辨证唯物论的辨证统一中，感悟事物的转化，质变到量变的过程，以及物极必反的原理。
　　从统计学的角度，分析筹码的分散与集中，捕捉大资金进场的痕迹。（闽发在线firstz先生的专论，令人耳目一新。）
　　从物理学的波动原理中，感悟长、短周期波动变化的股价的共振现象，高位或低位重叠时将产生的趋势逆转。
　　从音律节奏分明的抑扬顿挫中，感悟波段操作之美感，中、长线个股高抛低吸的利润最大化之快乐。
　　从棋道简单而变化无穷的精深中，感悟运筹帷幄的大气，布局（大资金建仓）时的深藏玄机、隐忍不发，中盘搏杀（洗盘）时的惨烈，收官阶段（拉升期）的行云流水。……
　　凡此种种，不胜枚举。（谁有心得可以拿出来讨论讨论）
　　证券交易市场是个充斥着对金钱的饥渴和贪婪的非凡市场，在这个市场中想要不被别人吃掉，除了要有技术手段的历练，还要有心理素质的历练。熟悉自我才能战胜自我，博采众家之长才能超越自我。不经历风雨、不经历切肤之痛、不进行反思的人，恐怕难以在市场中长久生存（想做社会慈善家者另当别论）。
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　　上面的重点是风险控制，懂得进行投资风险控制，虽不能保证会赚大钱，却可以保证不亏大钱。风险控制是很多参与市场者所忽略的东西，之所以要着重强调风险控制的技巧，就是因为这是进入市场时应放在首位的问题。
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　　后记：促使我研究股市运行规律的原因很简单，就是我要把曾经在股市上亏去的钱再拿回来。通过两年的努力，我不仅拿回来了，而且还多拿了好几倍。相信我能做到的，你们一定也能做到。这篇文章的用意是提醒那些盲目跟随者自学，以提高素质；聪明者自律，以严格控制风险；气浮躁者坦然，以避免随心所欲；惧怕者自信，以战胜自我。要相信只要肯付出努力，不断地总结教训，你一定能获得成功。